住宅ローンラボ開催報告

2016年8月3日 一般融資では難しい相続等などに関わる様々な融資について

◎2016年8月 住宅ローンラボ 活動報告
テーマ:一般融資では難しい相続等などに関わる様々な融資について
講師:清野 孝男氏
日時:2016年8月3日(水)14時00分~16時00分
場所:三井住友トラスト・ローン&ファイナンス(株)本店
港区新橋2-20-1(新橋三泉ビル6階)
http://www.smtlf.jp/store/honten.html
参加費:0円

2016年2月24日 自分ブランディングにおいて在り方をベースにした考え方の整理

◎2016年2月 住宅ローンラボ 活動報告20160315住宅ローンラボ写真
テーマ:自分ブランディングにおいて在り方をベースにした考え方の整理
講師:吹田朝子さん
日時:2016年2月24日(水)10時00分~12時00分
場所:Inspire Space 広尾 渋谷区広尾5-3-7

参加者:6名
新しい方2名も参加して、フレッシュな雰囲気となりました!リフォームローンの比較を金融機関別だけでなく、リフォームの額に応じての活用方法に確認しましたが、税制大綱でのリフォーム支援税制については、次回触れることになりました。(報告:水野圭子)

2015年10月14日 ペアローンの事例研究

◎2015年10月 住宅ローンラボ 活動報告
テーマ:ペアローンの事例研究
講師:吹田朝子さん
日時:2015年10月14日(水)10時00分~12時00分
場所:Inspire Space 広尾 渋谷区広尾5-3-7
参加者:5名

10/14水曜日にInspire Space 広尾で開催された住宅ローンラボのテーマは「ペアローンの事例研究」でした。ペアローンを利用する際に留意したい事柄や金融機関取扱いの商品情報の交換等、
活発な意見の取り交わしもありました。
夫婦のライフプランを組み立てた上で、ペアローンの利用を検討する等、特徴に関する説明が特に良かったです。
(報告:北爪沙苗)

2015年9月9日 住宅ローンアプリを活用してのロープレ体験

◎2015年9月 住宅ローンラボ 活動報告
テーマ:住宅ローンアプリを活用してのロープレ体験
講師:吹田朝子さん
日時:2015年9月9日(水)10時00分~12時30分
場所:Inspire Space 広尾 渋谷区広尾5-3-7
参加者:7名

住宅ローンのロープレ体験として、実際の借り換え相談事例をもとに考えていきました。
事前に回答頂いた質問事項や顧客の意見を聞いた上で、話の進め方や借り換えの住宅ローン金利の組み方など、メンバー内でも意見の相違があり、新たな発見もできました。また、FP計算ソフトがなくても利用できる、携帯の住宅ローンアプリ「モゲチェック」を利用して、借り換えメリットが大きい金融機関などのチェックしたり、逆にアプリでは判断に欠ける部分を確認し合いました。
最近の住宅ローン事情を再度確認しながら、少しでもクオリティーの高い住宅ローン相談を目指していく上でも勉強になる2時間でした。
終了後、セゾン自動車火災の方から、火災保険の実際の保険金支払い例や節約方法などの説明もして頂きました。
(報告:水野圭子)

2014年12月9日 女性向けの住宅ローンについて

◎2014年12月 住宅ローンラボ 活動報告
テーマ:女性向けの住宅ローンについて
~各金融機関の女性向け住宅ローンの特徴を探る~
講師:吹田朝子氏
日時:12月9日(金)10:00~12:00
場所:Hiroo House One
参加人数:6人

シングル女性のマンション購入相談を受ける場合、FPとして、女性向けの住宅ローンのラインナップも把握しておきたい。一般の住宅ローンとどう違いがあるのかを、具体的な商品をHPなど確認しながら特徴を表にまとめました。また次回までに表担当と執筆担当に分かれて原稿作成予定です。ラボ終了後は年度最後の交流として、広尾のメキシカンにてランチ会を開催しました。

2014年11月7日 不動産チラシから読み取る資金計画

◎2014年11月 住宅ローンラボ 活動報告
テーマ:不動産チラシから読み取る資金計画
~不動産業者の配布チラシをさらに集めて表示比較する!~
講師:吹田朝子氏
日時:11月7日(金)12:00~14:00
場所:Hiroo House One
参加人数:3人

不動産の配布チラシに住宅ローンなどの資金計画について掲載が千差万別である。FPとしてチラシ掲載の内容を確認し、手に取るお客様へのアドバイス方法を吟味した。前回の宿題で、内容比較をした表や文章の修正を全員で行いました。

2014年2月3日 つなぎ融資にどうアドバイスしていくか①

◎2014年2月 住宅ローンラボ&起業ラボ 活動報告
テーマ:「つなぎ融資にどうアドバイスしていくか①」
講師:吹田朝子氏
日時:2014年2月3日(月)15時から17時まで
会場:Inspire Space 広尾 参加人数:5名
親の土地に建物を建てたい・・・。建物のイメージはできたものの、住宅ローンをどうしようか悩まれる人は多いようです。着手金、中間金、引渡し時の3回、もしくは4回に渡っての資金が必要となりますが、どの時点で建設金額の何割位支払うのかもハウスメーカーによって違っているようです。
一般の住宅ローンと違い、つなぎ融資は取扱銀行が少なく、HP上に詳細が掲載されていない、そして一般的に金利が高いのが現状ですので、FPとしてアドバイスするには、現在の取扱金融機関について整理しておくことが必須かと思われます。
次回ラボまでに、各金融機関(都銀やフラット35、ネット銀行、『すまいと』)での取扱や特徴を調査して比較表にまとめ、会話形式でわかりやすく文章を作成していくのが課題であります。
(報告:水野)

2013年度開催報告 住宅ローン選びに関する執筆練習から学ぶFP業務

テーマ:住宅ローン選びに関する執筆練習から学ぶFP業務

講師:STコンサルティング㈲ 吹田朝子氏
日時:9月から隔週1回ずつ2時間程度の予定で開催
場所:渋谷区広尾5-3-7 Inspire Space 広尾
【セミナー内容】
住宅ローン選びとして、ライフプラン上の住宅取得や家計見直し面での借換え効果など、
FPへの相談の多いテーマです。限られた時間内で、ポイントを掴んでお客様をナビゲートするための視点やそのツールについては、執筆というプロセスを通して整理するのはとても効果的と思います。少人数で住宅ローンでの相談業務に活かしたいという人を中心に、毎回宿題なども持ち帰ってお互いに執筆の練習をしていく方法で進めています。

<活動詳細報告>
◎1月15日(火)14:00~16:00 参加人数 4名 Inspire Space 広尾
「金利が上昇しても慌てないための変動金利の選び方」として、繰り上げ返済をしやすい商品をラインアップしながら、特徴ある金融機関を調査する。また事前に提出し合った原稿をチェックしながら意見を出し合います。

◎2月14日(木)14:00~16:00 参加人数5名  Inspire Space 広尾
「ミックスローン」について、種類や特徴を確認。最後に原稿の内容と分担を確認する。

◎3月19日(火)13:30~15:30 参加人数3名 Inspire Space 広尾
「金利タイプを組み合わせる場合のメリット・デメリットって?」事前に原稿を出し合っていたため、表のデータ最終確認と原稿チェックは吹田講師を中心に皆で話し合いました。

◎4月4日(木)13:30~15:30 参加人数名4名 Inspire Space 広尾
「団体信用生命保険を選ぶ際のポイント」と題して表の作成に取り掛かる。各金融機関の団信の特徴を確認する。

◎4月23日(火)14:00~16:00 参加人数6名 みずほ銀行3名
みずほ銀行本店にて住宅ローン勉強会を開催してもらいました。
最近の金利状況やみずほ銀行の団信についてなど、様々な質問にも答えて頂きました。

◎5月10日(金)13:30~15:30  参加人数4名 Inspire Space 広尾
「団体信用生命保険を選ぶ際のポイント」の表のチェックと文章作成を検討する。

◎6月10日13:00~15:00 参加人数名4名 Inspire Space 広尾
「ローン返済中の就業不能リスクへの不安とその対応」と題してまとまった表の修正と、原稿を仕上げていきました。

◎6月25日(火)13:00~15:00 参加人数名4名 Inspire Space 広尾
変動金利で借入したものの、金利上昇時にはいずれ固定金利に変更しようと思っている人がいます。固定金利に借り換えを検討した方が良い思うチェックリストの作成を行いました。

◎7月16日(火)13:00~15:00 参加人数名4名 Inspire Space 広尾
「借換え相談!固定金利への借り換えなどを検討したほうが良い人の条件とは」の最終チェックと原稿のラフ案の作成に向けて皆で意見を出し合いました。

◎8月16日(金)10:00~12:00 参加人数名2名 Inspire Space 広尾
「借換え相談!固定金利への借り換えなどを検討したほうが良い人の条件とは?」として原稿修正を中心に行いました。

◎8月27日(火)14:00~16:00  参加メンバー4名 Inspire Space 広尾
「教育費と住宅ローン金利の選び方」の表作成。3年前変動金利で組んだ方が、今後の金利上昇を予測して借り換えした場合の金利タイプ別シュミュレーション、併せて二人分の教育費のかかり方を実際に計算します。

◎9月12日(木)10:00~12:00 参加メンバー3名 広尾カフェ
「子育て家庭の出費と住宅ローンの返済バランス」として、各自事前に提出した原稿を吹田さんアドバイスの元に修正して仕上げる。

◎10月10日(木)13:00~15:00  参加メンバー4名 Inspire Space 広尾
変動金利の未払利息のタイミングなどを検証して、図表を作成しました。

◎10月25日(金)13:00~15:00  参加メンバー3名 Inspire Space 広尾
変動金利型における未払利息の図表を再確認しながら、文章部分を検討していく。

◎11月 8日(金)10:00~12:00  参加メンバー3名 Inspire Space 広尾
「わかりやすい変動金利型の未払利息の説明とは」の原稿、表の最終チェック。

◎11月22日(金)10:00~12:00  参加メンバー4名  Inspire Space 広尾
次回原稿の「繰り上げ返済をした際の注意点」について意見交換いたしました。変動金利の5年ルールが金融機関によっての違いなどもHPや電話、メールなどで確認しました。

◎12月11日(火)16:00~18:00  参加メンバー5名 その後懇親会
「借り換えする上での落とし穴」においての図表を再チェックし、原稿内容の流れを検討していきました。

2010年11月16日(火)東京スター銀行の新型リバースモーゲージ「充実人生」

2010年11月 住宅ローンラボ活動報告
テーマ: 東京スター銀行の新型リバースモーゲージ「充実人生」
および住宅ローンの現状について

日時:11月16日(火) 10時半~12時
場所:東京スター銀行 コーポレートファイナンスビジネス 本部
参加者:古鉄・佐川・田中・三谷・森田・山本・吹田・堀口(敬称略)

【報告】
(東京スター銀行の皆様のご協力により勉強会を開催いたしました。)
短い時間の中で多くの商品をご紹介いただくことが出来ました。
マンション取得者に門戸を開いてくださった新型リバースモーゲージ「充実人生」は、
昨今の住環境に先手を打ってくださったように思います。資産活用をする上で1つ
選択肢が増えたことは頼もしいことだと思いました。
また、不妊治療をサポートするスターワンバンクローンは繊細な部分ですが 郵送で
申し込みが完了するとてもやさしい商品で、多くの人に広まるといいなと思いました。
(サブ・コーディネーター 堀口)

【参加者の感想】
東京スター銀行の方から、預金連動型の「スターワン住宅ローン」や 新型リバース
モーゲージ「充実人生」を中心とした 各種目的別ローン商品に関しての説明をいただきました。
商品概要だけでなく、ローン利用者のプロフィールや、選んだ理由等のご紹介をいただいたり、
FPからの質問に対しても丁寧に回答していただきました。

例えば、「充実人生」の担保物件の評価はどのように出すのか等、 色々と参考になることを
伺うことができ、とても勉強になりました。(田中尚実)