2013年度開催報告 住宅ローン選びに関する執筆練習から学ぶFP業務

テーマ:住宅ローン選びに関する執筆練習から学ぶFP業務

講師:STコンサルティング㈲ 吹田朝子氏
日時:9月から隔週1回ずつ2時間程度の予定で開催
場所:渋谷区広尾5-3-7 Inspire Space 広尾
【セミナー内容】
住宅ローン選びとして、ライフプラン上の住宅取得や家計見直し面での借換え効果など、
FPへの相談の多いテーマです。限られた時間内で、ポイントを掴んでお客様をナビゲートするための視点やそのツールについては、執筆というプロセスを通して整理するのはとても効果的と思います。少人数で住宅ローンでの相談業務に活かしたいという人を中心に、毎回宿題なども持ち帰ってお互いに執筆の練習をしていく方法で進めています。

<活動詳細報告>
◎1月15日(火)14:00~16:00 参加人数 4名 Inspire Space 広尾
「金利が上昇しても慌てないための変動金利の選び方」として、繰り上げ返済をしやすい商品をラインアップしながら、特徴ある金融機関を調査する。また事前に提出し合った原稿をチェックしながら意見を出し合います。

◎2月14日(木)14:00~16:00 参加人数5名  Inspire Space 広尾
「ミックスローン」について、種類や特徴を確認。最後に原稿の内容と分担を確認する。

◎3月19日(火)13:30~15:30 参加人数3名 Inspire Space 広尾
「金利タイプを組み合わせる場合のメリット・デメリットって?」事前に原稿を出し合っていたため、表のデータ最終確認と原稿チェックは吹田講師を中心に皆で話し合いました。

◎4月4日(木)13:30~15:30 参加人数名4名 Inspire Space 広尾
「団体信用生命保険を選ぶ際のポイント」と題して表の作成に取り掛かる。各金融機関の団信の特徴を確認する。

◎4月23日(火)14:00~16:00 参加人数6名 みずほ銀行3名
みずほ銀行本店にて住宅ローン勉強会を開催してもらいました。
最近の金利状況やみずほ銀行の団信についてなど、様々な質問にも答えて頂きました。

◎5月10日(金)13:30~15:30  参加人数4名 Inspire Space 広尾
「団体信用生命保険を選ぶ際のポイント」の表のチェックと文章作成を検討する。

◎6月10日13:00~15:00 参加人数名4名 Inspire Space 広尾
「ローン返済中の就業不能リスクへの不安とその対応」と題してまとまった表の修正と、原稿を仕上げていきました。

◎6月25日(火)13:00~15:00 参加人数名4名 Inspire Space 広尾
変動金利で借入したものの、金利上昇時にはいずれ固定金利に変更しようと思っている人がいます。固定金利に借り換えを検討した方が良い思うチェックリストの作成を行いました。

◎7月16日(火)13:00~15:00 参加人数名4名 Inspire Space 広尾
「借換え相談!固定金利への借り換えなどを検討したほうが良い人の条件とは」の最終チェックと原稿のラフ案の作成に向けて皆で意見を出し合いました。

◎8月16日(金)10:00~12:00 参加人数名2名 Inspire Space 広尾
「借換え相談!固定金利への借り換えなどを検討したほうが良い人の条件とは?」として原稿修正を中心に行いました。

◎8月27日(火)14:00~16:00  参加メンバー4名 Inspire Space 広尾
「教育費と住宅ローン金利の選び方」の表作成。3年前変動金利で組んだ方が、今後の金利上昇を予測して借り換えした場合の金利タイプ別シュミュレーション、併せて二人分の教育費のかかり方を実際に計算します。

◎9月12日(木)10:00~12:00 参加メンバー3名 広尾カフェ
「子育て家庭の出費と住宅ローンの返済バランス」として、各自事前に提出した原稿を吹田さんアドバイスの元に修正して仕上げる。

◎10月10日(木)13:00~15:00  参加メンバー4名 Inspire Space 広尾
変動金利の未払利息のタイミングなどを検証して、図表を作成しました。

◎10月25日(金)13:00~15:00  参加メンバー3名 Inspire Space 広尾
変動金利型における未払利息の図表を再確認しながら、文章部分を検討していく。

◎11月 8日(金)10:00~12:00  参加メンバー3名 Inspire Space 広尾
「わかりやすい変動金利型の未払利息の説明とは」の原稿、表の最終チェック。

◎11月22日(金)10:00~12:00  参加メンバー4名  Inspire Space 広尾
次回原稿の「繰り上げ返済をした際の注意点」について意見交換いたしました。変動金利の5年ルールが金融機関によっての違いなどもHPや電話、メールなどで確認しました。

◎12月11日(火)16:00~18:00  参加メンバー5名 その後懇親会
「借り換えする上での落とし穴」においての図表を再チェックし、原稿内容の流れを検討していきました。