勉強会

第64回勉強会 6月27日(水) 勉強会

テーマ:『実務から見た保険相談のため の必須知識』
講 師:平野 雅章 氏/横浜FP事務所代表
日 時:6月27日(水) 14時00分~16時00分
場 所:東京ウィメンズプラザ2階 第1会議室A・B(http://www.tokyo-womens-plaza.metro.tokyo.jp/contents/map.html)
東京都渋谷区神宮前5-53-67
参加費:会員無料、非会員3000円
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第63回勉強会の開催報告 勉強会

第63回勉強会のご報告


テーマ:平成30年度税制改正セミナー
日時:平成29年3月4日(日)14:00~16:00
講師:森 満彦氏 / 森満彦税理士事務所 所長
場所:東京ウィメンズプラザ会議室

 

今回の勉強会は、税制改正をテーマに税理士の森満彦氏にお話いただきました。

平成30年度の税制がどのように変わるのか、どんな点に注目すべきなのか、ポイントを整理してお話しくださったので、スムーズに進行しました。
また、50ページにも及ぶ資料をいただけただけたことも大変ありがたく、一つひとつの税制をあらためて理解する上で貴重なツールとなりそうです。 森氏は全国で研修をされるなど講師としてのご経験が豊富で、難しい税の仕組みをどのように伝えたらわかりやすくなるのか、FPとして説明の仕方についても参考になりました。 参加者からの満足度も高く、大変有意義な勉強会となりました。

執筆者:飯村久美

 

第62回勉強会の開催報告 勉強会

第62回勉強会のご報告


テーマ:債務整理の方法と事例別解決策~FPとしてのかかわり方
日時:平成29年11月2日(木)10:00~12:00
講師:弁護士法人常磐法律事務所 代表弁護士 常磐重雄氏
場所:東京ウィメンズプラザ会議室

 

今の時代、住宅ローンや貸与型の奨学金などを含めると、借金は生活の中で身近な存在になっています。FPの中でも、借金絡みの相談を受ける方も多いと思います。今回のテーマは「債務整理の方法と事例別解決策」。借金をして、返済不能となってしまった人たちへの債務整理と解決策について、弁護士の常磐重雄先生からお話をしていただきました。
債務整理の方法には、「任意整理」「個人再生」「自己破産」の3つがあると言います。どの方法を選ぶかどうかは一概には言えず、相談者の年齢や状況などにより総合的に判断するそうです。
続いて事例のご紹介もありました。実際のお話を伺い、債務整理が必要となる人は、無茶な借入れをする人だけに限らず、普通の生活を送っている人でも十分起こり得ることなのだと、認識することができました。
最後に常磐先生から、債務整理に至る人の相談に対して「FPとしての関わり方」についてお話がありました。もちろん、FPの相談では弁護士法に抵触しないことが重要です。それ以外でできること、例えば金利の低いローンへの借り換えや保険の見直しなど、実務ですぐに使えそうな有益な情報を提供していただいたことが大変有難かったです。
常磐先生、貴重な機会をありがとうございました。

報告者:小澤美奈子

 

第61回勉強会の開催報告 勉強会

第61回勉強会のご報告


テーマ:ソニー銀行見学会・ネット銀行の実態と今後の戦略について学ぶ
日時:6月22日(木)10:00~12:00(終了時間は予定)
講師:ソニー銀行広報部 他
場所:ソニー銀行本社
東京都千代田区神田錦町三丁目26番地 一ツ橋SIビル
 

ソニー銀行の概要、外貨に強いソニー銀行の説明と一般の方は見学ができないカスタマーセンターの見学をした。
店舗を持たずインターネットで取引する銀行は、2000年以降増えている。インターネット専業各行は決済系と資産運用系に分れており、資産運用系は1口座あたらいの預金残高が多いことが特徴である。
ソニー銀行は自立した個人のための資産運用銀行として、お客様目線の商品・サービスを追求しており、ソニーコンピュータサイエンス研究所が蓄積するAIの一分野を金融に用いて開発してることからも、顧客目線のユニークツールとセキュリティ対策に力を入れていることが分かった。
外貨に強いソニー銀行として、Sony Bank WALLET カードがある。外貨預金の積立購入でレートを平均化して、為替手数料がの優遇などで海外で買い物をしやすく、国内でのショッピング利用額に応じてキャッシュバックを行うなどの顧客目線のカードを開発している。
カスタマセンターの在籍年数は10年を超えるなど離職率が低いなど、社員の働きやすさを追求した会社であることも分かった。
ソニー銀行が個人が自分自身で選んで資産運用できるように工夫しているだけでなく、社員の育成にも力を入れていることが伺えた。あっという間の2時間だった。
報告者:稲川朋子

 

第60回勉強会の開催報告 勉強会

第60回勉強会のご報告

テーマ:「事例を通して考える。家の活かし方・見直し方」
講師:久谷 真理子氏 株式会社 フリーダムリンク 専務取締役
日時:2月17日(金)10:00〜12:00
会場:東京ウィメンズプラザ会議室

今住んでいる住宅を老後どのように活かしていくのか?今回は老後資金の確保・ダウンサイジングなどを行うにあたってのポイントを勉強しました。

老後の家族構成の変化等で持ち家のあり方を考える場合、ダウンサウジングして老後資金を捻出するか、賃貸にして定期収入を得ることで老後資金を捻出するかの方法が考えられます。

この「売却」「賃貸」に至るまで何を考えないといけないのか?それぞれに具体的なケースを挙げてお話いただきました。

不動産会社との付き合い方や自宅の査定から資金決済まで時間がかかること、相続と住宅と税金はセットで考えるべきであること、「売却」であろうが「賃貸」であろうが「いくら手元に残るのか?」が重要など、納得することが多い内容でした。

講師の久谷真理子さんには様々な身近にあるケースをお話しいただきました。その引き込まれるお話にもっともっとお聞きしたい、と思うあっという間の2時間でした。

報告者:平島晴美様

 

久谷 真理子 氏(くたに・まりこ)
株式会社 フリーダムリンク 専務取締役

ライフプランから見た住宅ローンや相続・不動産に関する相談業務および、実行支援業務を行う。また、各種セミナー講師をつとめるほか、雑誌やWebサイト等で情報発信中。
保有資格:1級ファイナンシャル・プランニング技能士、日本FP協会CFP®認定者、住宅ローンアドバイザー、公認不動産コンサルティングマスター、宅地建物取引士、国土交通省「個人住宅の賃貸流通の促進に関する検討会」委員

       

 

 

 

 

 

 

第60回勉強会 2月17日(金) 勉強会

テーマ:事例を通して考える。家の活かし方・見直し方
講 師:久谷 真理子 氏
日 時:2月17日(金)10:00〜12:00
場 所:東京ウィメンズプラザ会議室(http://www.tokyo-womens-plaza.metro.tokyo.jp/contents/map.html)
東京都渋谷区神宮前5-53-67
参加費:会員無料、非会員3000円
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第59回勉強会10月6日(木) 勉強会

テーマ:「保険業界の動向と商品開発の仕組み」

~マイナス金利を受けた保険会社の考え方
講師:野口 俊哉 氏
(チューリッヒ・ライフ・インシュアランス・カンパニー・リミテッド)
日時:10月6日(木)14時30分~16時30分
場所:東京ウィメンズプラザ会議室
150‐0001 東京都渋谷区神宮前5-53-67
http://www.tokyo-womens-plaza.metro.tokyo.jp/contents/map.html
参加費:会員無料、非会員3000円
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第58回勉強会6月22日(水) 勉強会

テーマ:「現場で見る老いの実態 老年学を知ってライフプランを考える」
講師:堀内裕子氏/シニアライフデザイン代表
日時:6月22日(水) 14時30分~16時30分
会場:東京ウィメンズプラザ会議室
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参加費:会員無料、非会員3000円
※17時00分~講師を交えた懇親会(予算4000円以内、会場付近の飲食店にて)を予定しています。
申込み時には懇親会参加の有無もご記入ください。

第57回勉強会1月26日(火) 勉強会

テーマ:「日経平均が10万円を超えるのはいつか?アベノミクス後の株式投資を考える」
講師:新井亮一氏/アライ・キャピタルマネジメント(株)代表取締役
日時:1月26日(火)10時00分~12時00分
場所:東京ウィメンズプラザ 第2会議室A・B
参加費:会員無料、非会員3000円
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第48回勉強会 1月24日(木) 勉強会

テーマ:草食投資隊に資産運用に関する素朴な疑問をぶつけてみよう!
講師:渋澤 健氏(コモンズ投信株式会社会長)
中野 晴啓氏(セゾン投信株式会社代表取締役社長)
藤野 英人氏(レオス・キャピタルワークスCIO)
日時:2013年1月24日(木)18:30~20:30(18:00受付開始)
場所:東京ウイメンズプラザ2F 第一会議室
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