勉強会

第68回勉強会 12月5日(木) 勉強会

●第68回勉強会

◆ 日 時 : 令和元年12月5日(木)9:45〜11:45
◆ 会 場 : 東京ウィメンズプラザ2階 第1会議室全室
(東京都渋谷区神宮前5-53-67)
◆ 参加費 : 会員無料/非会員 3,000円
◆ 定 員 : 40名(先着申し込み順)
◆ タイトル: キャッシュレス決済本格化!日々進化する情報とどうつきあうか?(仮題)
◆ 講 師:菊地崇仁氏 / 株式会社ポイ探 代表取締役

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第20回総会が終了しました 勉強会

日時:2019年5月22日(水)
場所:アイビーホール青学会館

WAFPに入会して2ヶ月、初めて参加した総会でした。
FP業界で大活躍の大先輩のオーラに触れ圧倒される一方で、理事をはじめ関わっている皆さまのWAFPに対する真摯で熱い想いが伝わってきて背筋が伸びる思いがいたしました。
今後、勉強会やラボはじめ、少しずつですが1メンバーとして楽しんで参加させていただきたいと思います。(岡田のりか)
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第67回勉強会を開催しました 勉強会

日時:6月26日(水) 14時〜16時
会場:東京ウィメンズプラザ
タイトル: 「FPが資産運用アドバイスを行う際の法律遵守のポイント」

現職の弁護士である斎藤悠貴先生から、FPが株式や投資信託などの資産運用に関する行う際に知っておきたい法律とその内容についてご紹介いただきました。
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第67回勉強会の開催報告 勉強会

第67回勉強会のご報告

日時:6月26日(水) 14時00分~16時00分
会場:東京ウィメンズプラザ
タイトル: 「FPが資産運用アドバイスを行う際の法律遵守のポイント」

現職の弁護士である斎藤悠貴先生から、FPが株式や投資信託などの資産運用に関する行う際に知っておきたい法律とその内容についてご紹介いただきました。

金融商品取引法や税理士法、弁護士法などについて、法律に出てくる言葉の意味などをひとつひとつ丁寧に解説してくださったため、法律を専門に勉強したことがない私でも分かりやすかったです。特に、FPが相談などの際に迷いやすい事例を具体的にいくつも挙げて説明していただいた点が良かったです。

勉強会の途中ではFPが個別相談時にどのような対応をするべきなのかについての多くの具体的な質問が上がりましたが、すべて親身に答えていただけました。どの質疑応答も会場にいた多くのFPの役に立つものであったと思います。

なかなか理解が難しい法律の内容を、丁寧に解説して具体的な事例を挙げて説明していただいたため、2時間という短い時間でも、満足度の高い勉強会となりました。

執筆者:張替愛

 
第67回勉強会 6月26日(水) 勉強会

●第67回勉強会

タイトル:「FPが資産運用アドバイスを行う際の法律遵守のポイント」
講 師:弁護士 斎藤 悠貴 氏 / 東京千代田法律事務所
日時:6月26日(水) 14:00〜16:00
会場:東京ウィメンズプラザ(東京都渋谷区神宮前5-53-67)

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第65回勉強会の開催報告 勉強会

第65回勉強会のご報告

日時:10月31日(水)10時~12時
会場:東京スター銀行 本店 

タイトル: 「リバースモーゲージについて、FPが知っておくべきこと」

東京スター銀行本店にて、リバースモーゲージの仕組みや現状、今後の市場についてお話を伺いました。東京スター銀行の商品「充実人生」の条件説明とともに、具体的な活用例や事例をご紹介いただきました。また、他社のリバースモーゲージとの比較では、対象物件、資金使途、担保評価額、相続人への確認事項など、東京スター銀行の使い勝手のよさがよくわかりました。

融資額も不動産の評価額できっちり決めるのではなく、地区を細分化し、路線価や流通状況、借りられる方の年齢などを考慮して、柔軟に対応しているのが特徴的でした。

東京スター銀行は、2005年よりリバースモーゲージを他行に先駆けて導入しています。2013年にみずほ銀行が参入し、それ以降急速に取り扱い金融機関が増加しています。東京スター銀行との提携銀行も増えており、現在50社以上が取り扱っているそうです。

資金使途は、老後の生活費補てん、住宅ローンの借り換え、リフォーム資金、高齢者向け住宅の入居資金など多岐にわたっています。今後は団塊の世代が対象となり、ますます需要が増えると見込まれています。

人生100年時代に突入し、FPとしてもお客様に提案をするひとつの資金調達手段として、リバースモーゲージの知識を身に着けておくことが重要だと思いました。

質疑応答では、活発な意見交換がされ、皆さんの関心の高さを感じました。その後名刺交換をして閉会となりました。

 

執筆者:伊藤 魅和

 
第66回勉強会の開催報告 勉強会

第66回勉強会のご報告

日 時 : 平成31年3月11日(月) 10:00~12:00
会 場 : 東京ウィメンズプラザ2階 第1会議室A・B(予定)
タイトル: 「事例から学ぶ相続法改正」

第66回の勉強会は、「事例から学ぶ相続法の改正」というタイトルで、講師は、弁護士・弁理士・司法書士である長谷川卓也先生でした。

総合法律事務所でご活躍されている先生で、幅広い相談、事件解決の実務経験も豊富な長谷川先生の丁寧な説明で、事例から具体的にイメージしながらしっかりと理解できました。

まず現行法の問題の所在を明確にし、そこからどのように改正されたのか、その結果どのような影響があり処理が変わってくるのかを説明していただいたので非常に分かりやすかったです。

また、FPとして抑えるべきポイントも整理してお話していただきました。

内容としては、今回の40年ぶりの相続法大改正の中で、

配偶者の居住権を保護するための方策として創設された配偶者短期居住権、配偶者居住権についてと、

遺産分割、遺言制度、遺留分制度、相続の効力等に関する見直し、そして相続人以外の者の貢献を考慮するための方策としての特別寄与料について学びました。

また最後に、FPの保険業務に関わるものとして、債権法改正の定型約款についてもご説明いただきました。

質問のあった配偶者居住権の評価や、寄与分の計算方法等の詳細まできちんと詳しく説明してくださいました。

中々頭に入りにくい難しい法律の内容も、このように事例と合わせてポイントを整理して丁寧に説明してくださったことにより、2時間という短い時間で充実した内容をしっかり習得でき、非常に満足度の高い勉強会でした。

執筆者:植平由美子

 
第65回勉強会 10月31日(水) 勉強会

●第65回勉強会

タイトル:リバースモーゲージについて、FPが知っておくべきこと
講師:東京スター銀行 提携推進部長
日時:2018年10月31日(水)10時00分~12時00分
会場:東京スター銀行 本店
港区赤坂2-3-5 5階

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第64回勉強会の開催報告 勉強会

第64回勉強会のご報告

テーマ:実務から見た保険相談のための必須知識
日時:平成29年6月27日(日)14:00~16:00
講師:平野 雅章氏 / 横浜FP事務所 代表
場所:東京ウィメンズプラザ会議室

横浜FP事務所代表 平野雅章氏 セミナー

「実務から見た保険相談のための必須知識」を受講して。

年間約300件。累計で2,000件を超える相談を受けてこれらた平野さんのお話は、まさに実務の世界でした。

保険募集人は、細部に渡る既存商品の改定、新商品発売などの情報をいち早く拾い上げる事が可能です。

平野さんは、その募集人の立場を存分に仕事に生かしています。各保険会社から仕入れた新しい情報を、各種社会制度と合わせ、さらに図表やデータを用いてお客様に詳しく丁寧に説明されています。

例えば、医療保険。各保険会社の商品の詳細な内容比較はもちろんのこと。お客様が所属される健康保険組合に、「付加給付制度」や「傷病手当の付加給付制度」などが無いかを、必ずお客様と一緒に確認されます。その場でネットで調べてあげる事も、よくなさっているそうです。これにより、有益な制度をお客様に把握してもらい、かつ民間保険への過剰な加入を防ぐことが出来ます。

また、収入保障保険は必ずしも「年金受け取り」が最善ではなく、「一括受け取り」や、保険会社によっては「年金受け取り+一括受け取り」という選択も可能であり、有利になり得る場合があります。このように、入り口(加入時)だけでなく、出口(保険金受け取り時)まで見据えた提案が出来るのは、FPとしての付加価値になります。

相談業務で、住宅ローン、教育資金や老後資金と合わせて問い合わせの多い、保険の見直しや加入の相談。保険に強いFPは、お客様の満足度をさらに高めることが出来ます。

 

 

執筆者:小河由紀子

 
第64回勉強会 6月27日(水) 勉強会

テーマ:『実務から見た保険相談のため の必須知識』
講 師:平野 雅章 氏/横浜FP事務所代表
日 時:6月27日(水) 14時00分~16時00分
場 所:東京ウィメンズプラザ2階 第1会議室A・B(http://www.tokyo-womens-plaza.metro.tokyo.jp/contents/map.html)
東京都渋谷区神宮前5-53-67
参加費:会員無料、非会員3000円
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